Gerenciar um patrimônio, especialmente quando ele é expressivo, costuma ser uma tarefa complexa. Afinal, é preciso lidar com diferentes ativos, realizar análises constantes e muito mais. Existem soluções, como o asset management, que oferecem suporte completo nesse sentido.

Com esse tipo de solução, é possível contar com profissionais do mercado financeiro na gestão de seus recursos. Dessa maneira, você pode ter mais segurança e tranquilidade em relação à preservação e ao crescimento do seu patrimônio.

Na sequência, entenda em detalhes o que é asset management e quais são as principais vantagens desse serviço para a gestão de investimentos!

O que é asset management?

Asset management é um termo em inglês utilizado para se referir ao serviço de gestão de ativos. Na prática, trata-se de uma solução financeira na qual uma equipe terceirizada se encarrega de gerenciar portfólios, fundos de investimentos ou recursos de pessoas físicas ou jurídicas.

Vale ressaltar que o termo também é usado para se referir à empresa que realiza esse trabalho. A asset management é a instituição responsável por cuidar do dinheiro de clientes, devendo ser autorizada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários).

Essas empresas atuam com estratégias que unem análise criteriosa, expertise, visão de longo prazo e gestão ativa, sempre alinhada às necessidades dos investidores.

Como funciona a atuação de uma asset?

O trabalho de uma asset começa pela compreensão do perfil de risco e dos objetivos de curto, médio e longo prazo do cliente. Nesse processo, os profissionais da gestora buscam identificar questões como expectativas, necessidades e condição financeira.

A partir dessas informações, a equipe estrutura uma carteira de investimentos personalizada. Após essa etapa, os gestores passam a monitorar o desempenho do portfólio constantemente, fazendo compras, vendas e ajustes conforme necessário.

A atuação da asset é estratégica, próxima e ativa. A equipe acompanha o mercado continuamente, avalia cenários e tendências, realiza análises de ativos e faz movimentações buscando atingir os resultados desejados por cada cliente.

Além disso, a empresa reavalia a estratégia sempre que necessário e produz relatórios para manter quem contratou o serviço informado sobre sua carteira.

Quais as principais vantagens da gestão de recursos profissional?

Ao contratar os serviços de uma asset management, você pode obter diversos benefícios. Veja os principais!

Gestão profissional

Com o apoio de profissionais do mercado, as decisões sobre seu portfólio de investimentos são tomadas a partir de dados, análises e metodologias estruturadas. Desse modo, é possível reduzir erros, perdas e aumentar o potencial de retorno.

Diversificação eficiente

Uma asset não costuma concentrar todos os investimentos em um único ativo. Ela monta portfólios diversificados e equilibrados, combinando diferentes classes para distribuir os riscos e aumentar as possibilidades de ganhos.

Controle de riscos

Uma parte do sucesso no mercado financeiro está relacionada à capacidade de proteger o capital. Nesse contexto, a gestora monitora riscos constantemente, utilizando ferramentas que ajudam a evitar prejuízos.

Potencial de retorno

O olhar atento às movimentações do mercado tem como foco aproveitar eventuais oportunidades que muitas vezes passam despercebidas. Essa atuação ativa ajuda a potencializar os ganhos, respeitando os limites de risco definidos previamente junto ao cliente.

Preservação de capital

Na gestão de recursos, a proteção do patrimônio é uma prioridade. Por esse motivo, assets evitam decisões impulsivas e procuram estruturar carteiras resilientes a diferentes cenários econômicos. A ideia é buscar solidez a longo prazo.

Relacionamento próximo e personalizado

Tenha em mente que a asset deve atuar como uma parceira dos clientes, oferecendo um atendimento próximo, humano e personalizado. Mais do que gerir recursos, ela busca construir uma relação de confiança, com estratégias alinhadas ao que investidores e empresas esperam.

Economia de tempo

Ao delegar a gestão do patrimônio a profissionais, é possível ganhar tempo para se dedicar a outros projetos e objetivos pessoais ou corporativos. Enquanto isso, especialistas cuidam do acompanhamento constante da sua carteira.

Por que contar com uma empresa de asset management?

Com esse tipo de serviço, você tem o auxílio de especialistas para montar um portfólio de investimentos que busque aliar segurança, rentabilidade e sustentabilidade. Dessa forma, é possível preservar o seu patrimônio e aumentá-lo ao longo do tempo.

Mais do que apenas escolher onde investir, o que se busca na asset é consistência nos resultados e alinhamento com os objetivos e necessidades de cada cliente.

Apesar de todos esses pontos, mesmo com gestão profissional, considere que o desempenho é influenciado pelas condições de mercado. Por esse motivo, caso tenha interesse no serviço de asset, é fundamental escolher uma empresa séria, confiável e transparente.

Dessa maneira, mesmo em momentos mais conturbados, a gestora saberá como se posicionar, visando o melhor desempenho para o seu portfólio.

Como escolher uma boa asset para o seu caso?

Na hora de escolher a melhor asset para o seu caso, você precisa ter alguns critérios de avaliação. Observe quais são eles:

• verifique há quanto tempo a asset atua no mercado e sua experiência;
• saiba quais são os tipos de clientes atendidos e se estão alinhados ao seu perfil;
• confira a qualificação da equipe gestora, disponível no site da empresa e, muitas vezes, no LinkedIn dos profissionais;
• informe-se sobre as taxas e custos relacionados ao serviço;
• pesquise a reputação da empresa e sua credibilidade junto ao mercado.

Neste conteúdo, você aprendeu o que é uma asset management, como funciona e quais são as principais vantagens desse tipo de solução. Portanto, caso queira apoio na sua gestão patrimonial, considere contar com essa possibilidade.

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